Core Satellite Strategy投資策略實際用法

Core Satellite Strategy投資策略實際用法

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這個投資的方法這個方法就是叫”Core Satellite Strategy”

用中文來說就是「核心-衛星」

投資策略好像很厲害一樣

就好像這個方法的名字一樣

我們的投資組合中有一個核心

在中間那一個核心就是用來放一些穩健、波動不太大的股票或者一些ETF

而在這個核心之外其他剩下來用來投資的錢

那一少部分就會是一些衛星在核心外面不斷轉

我們就可以任我們去選擇不同的投資產品去買會積極一點

也在投資的方面也會靈活一點

這一個投資的方法目的就是在找一個「投資安全」、「收益穩定」和「承受損失」之間這三樣東西做一個平衡

這一個”Core Satellite Strategy”其實最早是在20世紀的90年代開始出現

很快就有很多機構也採用了這個方法

就好像如果接觸過ETF可能也會知道的

Vanguard也有用這種投資方法

所以在Wealth Management也是很出名的

首先我們就說一下Core Satellite Strategy的Core,即是核心

核心會佔整個投資組合的大約75%

這個核心可以有很多不同變化

而這個核心的重點是「分散風險」

我們目的就是要投資到不同產業、不同國家、不同產品等等

令我們不會面對一個獨立的風險

首先,如果說到美國股票的話也有很多不同的選擇

而最主要比較多人會提及到的第一,就是S&P 500指數ETF,代號SPY/VOO

就會把我們的投資分散去到美國500間比較大型的公司

就例如Apple、Microsoft、Starbucks等等

第二,例如有部分人會喜歡巴菲特的投資風格就可以留意一下Berkshire基金也可以

或者第三,就是Vanguard Total Stock Market,代號VTI這個ETF就會直接把投資分散到3755間美國公司的股票中

而可能大家也會知道,因為股票的表現其實一直以來的回報也是非常好

所以普遍投資下去的錢也可以放更多就可以放35-50%也是一個很合理的數字

在美國的股票以外我們還可以投資到一些其他國家的股票

就例如一些新興市場、歐洲市場、亞洲市場也可以

就例如Vanguard International High Dividend Yield ETF,代號VYMI

這一個ETF有超過*1200*間不同國家的股票也有3% 現金殖利率

在這個核心還有可以加入一些債券例如Total bond Market 代號BND20年+ 美國債券基金代號TLT等等

或者一些房地產的ETF就例如我也很想買的Real Estate Index Fund 代號VNQ

美國股票再加美國債券、美國房地產、國際股票其實有了這四種ETF已經可以組成一個很穩固的核心

其實這個核心也是很個人法的

如果你喜歡最近比較熱門的加密貨幣

也可以加例如GBTC、 BLOK到投資的組合中

或者你喜歡上契媽Catherine Wood的話也可以加在這個core

當中Core目的就是分散風險,令到我們的投資表現更穩定

這個就是定立Core-Satellite Strategy的核心的

其中一個例子當中有

40%美國股票

10%在美國房地產中

10%在國際股票

10%在整體債券市場,代號BND

5%在加密貨幣相關的產品Core

其實有很多不同的選擇的

在這一個”Core Satellite Strategy”中

我們可以投資75%我們的投資的錢,到一些剛剛提到的ETF中這些ETF可以令你的投資得到整個市場的股票和債券

而得到一個穩定一點的收益這一個75%的組合上落的幅度就不會很大的也很穩健的

而我們剩下的25%,剩下的錢我們就可以投資去一些我們喜歡的幾間獨立的公司

而每一間公司佔的比例也不高過整個資產的5%

令到你在得到指數基金的穩定增長之餘還可以有一個機會給你去跑贏大市

即使選錯股票也好也不會令你輸光那一筆錢

就例如我手上有50萬港幣的我就可以有25%即是大約12萬5千元可以用來買其他個別公司的股票

而每一間公司不會投資超過$25,000 (5%)我就可以利用這12萬5千元選一些我們喜歡的獨立公司

就例如我一直很喜歡的可口可樂、Apple股票等等或者也可以是一些Bitcoin、Tesla,或者你喜歡的行業

也是可以的去博一些額外的回報了

因為我們的衛星,即是Satellite不會佔我們的投資組合很大部分

可能我投資在Tesla或者Bitcoin輸了50%

對我自己的投資組合來說其實損失也不會算很大

但是如果Tesla和Bitcoin我也是賺得到錢我也有一個機會去跑嬴大市比這個市場的成績還要好

所以這一個就是”Core-Satellite Strategy”的好處和壞處了

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